Jyske Invest foreninger lukker pga. dårlige afkast

investeringsrådgivning

Jyske Invest har i et snuptag fjernet sporene af 6 af deres største investeringsforeningers dårlige afkast. Børsen bringer en artikel, hvor jeg udtaler mig om Jyske Invests fusion af  61% af deres aktieinvesteringsforeninger, der inkluderer JI Danske Aktier JI Europæiske Aktier og JI USA Aktier. Alle slås sammen i én global investeringsforening. De, der har investeret i JI Danske aktier, har nu pludselig fået en global aktieinvesteringsforening i stedet.

De lave afkast er ikke i småtingsafdelingen. Børsen angiver, at afkastet i Jyske Invest investeringsforeningerne er mellem 13% og 74% dårligere end det indeks, de bruger som benchmark.   Dette er endnu et eksempel på, hvorfor investering gennem bankers investeringsforeninger ikke blot er dyre, de har også givet et betydeligt lavere afkast end tilsvarende indeks ETF fonde. Den nye Jyske Invest Bæredygtige Aktier Investeringsforening har en årlig omkostningsprocent på 1,77% – En solid global investeringsportefølje med bæredygtighedsscreening  kan fås med en omkostningsprocent på 0,14%. 

Læs Børsens Artikel d. 7. september 2021

Investér bæredygtigt med ETF fonde

85% af danske fonde har givet et dårligere afkast end markedet de sidste 10 år

Kontakt 

ETF investeringer eksploderer

Hanne Roj-Larsen, Frederiksberg Finansrådgivning om resultatafhængigt honorar
I 1. halvår 2021 var der et inflow i ETF fonde globalt på 4164 mia. kr. Det er dobbelt så meget som i 1. halvår 2020. Investering gennem ETF fonde giver en god og effektiv spredning af investeringer til omkostninger, der er under 1/10 af omkostningerne i en typisk investeringsforening. En solid ETF portefølje med UCITS godkendte indeks ETF’ere kan sammensættes med en omkostningsprocent på 0,11. Samtidig går man ikke på kompromis med afkastet, da indeksfonde i gennemsnit giver et bedre afkast end aktive investeringsfornde. Men selv om man investerer i indeks ETF’ere slipper man ikke for at foretage aktive allokeringsbeslutninger i omkring hvor stor en eksponering man vil have i f.eks. amerikanske aktier, der udgør næsten 70% i MSCI’s verdensindeks. Jeg udtaler mig til Børsen omkring dette d. 20. juli 2021. Læs artiklen her
Læs mere om ETF investering:
ETF investering
Overvejer du at udskifte dine dyre investeringsforeninger med ETF fonde er du ikke den eneste

When you are in trouble double..?

“When you are in trouble double”, er et meget brugt ordsprog i investeringsverdenen. Det kan være den rigtige strategi i nogle tilfælde, og en meget risikabel strategi i andre tilfælde.

Hvis man investerer i brede indeks med f.eks. ETF fonde, kan det være en virkelig fornuftig strategi at købe op, når aktiemarkederne falder. Selv ved de største og længst varende kriser, som Finanskrisen, er markedet tilbage på top-niveau fra før krisen efter 5-6 år.

Det er straks en anden historie, hvis man har investeret i enkelt-aktier. Mange aktier er aldrig kommet tilbage til tidligere tiders høje kurser efter store fald. Det gælder f. eks. Norwegian, Neurosearch, B&O – blot for at nævne nogle få.

Jeg har udtalt mig til Børsen om dette emne. Læs Børsens artikel d. 11.07.21

Hvornår er det den rigtige Men er det den rigtige strategi?

Rapport: Stærkt potentiale for ETF’er i Danmark

De nordiske lande halter langt bagefter udviklingen i USA og det øvrige Europa, når det gælder investering i ETF . I Børsens artikel giver jeg mit bud på hvorfor.

En ny rapport fra DWS om udbredelsen af ETF fonde viser en stigning på 25% i ETF markedet i 2020.

Markedet for ETF’er med en bæredygtig screening, såkaldt ESG screening så en eksplosiv vækst på 223% i 2020. I 2019-2020 er der lanceret en række nye indeks ETF’er med bæredygtig screening, som gør det muligt at investere i brede, bæredygtige indeksporteføljer meget lave omkostninger.

Danmark halter bagefter både Europa og USA i brugen af ETF fonde. Danske banker rådgiver typisk deres kunder til at investere i bankens egne, dyre investeringsforeninger fremfor de langt billigere ETF indeks fonde. Det sker på trods af at 8 af 10 investeringsforeninger giver et lavere afkast end de sammenlignelige indeksfonde.

Læs Børsens artikel

Høj risiko i temafonde

Hanne Roj-Larsen, Frederiksberg Finansrådgivning om risiko i temafonde

Investering i temafonde er eksploderet i 2020, viser en ny Morningstar rapport. Hvad er årsagen og er det en klog måde at investere på? Børsen bringer en artikel, hvor jeg bidrager med min vurdering af disse spørgsmål.

Igennem 2020 er inflow fordoblet til 207 mia. USD fra 127 mia. USD i de foregående 9 år. Mange private investorer investerer tematisk, da der er en mindre risiko ved at investere i en fond, end i en enkelt aktier, men synes det er sjovere at investere i en canabis fond eller i Nanoteknologi end i brede indeks fonde. Nogle af de tematiske fonde er investeret i så smalt et segment, at de har meget høje ejerandele i enkelte aktier – de kan eje helt op til 20-30% af aktierne i et selskab. Det kan gøre det svært at komme ud af sin investering, hvis markedet lige pludselig falder kraftigt.

Over 15 år er det kun 22% af de tematiske fonde, der har givet et bedre afkast end markedet og mere end halvdelen af fondene (57%) er lukket ned – fonde lukker typisk ned pga. dårlige afkast. Tallene fortæller med al tydelighed, hvilken risiko man påtager sig i tematiske fonde.

Investerer man i temafonde, skal man være bevidst om, at det er højrisiko og kun gøre det for en mindre del af sin portefølje. Maks.10-20% af en portefølje bør være investeret i temafonde.

Læs Børsens artikel: Investorer flokkes om temafonde, som har skuffet på lang sigt

Læs også Børsens artikel: Dette bør du overveje før du investerer i en temafond

Investér bæredygtigt med ETF fonde

Vil man investere bæredygtigt, er dyre investeringsforeninger ikke den eneste vej. Passive ESG (Bæredygtig) Screenede investeringsfonde, ETF’er, er en langt billigere måde. Jeg anbefaler bæredygtige ETF’er, der foretager “best in class” screenings, hvor de ikke fuldstændig udelukker en enkelt sektor. F.eks. fravælger de ikke hele kemisektoren, men investerer i de kemiaktier, der har den laveste CO2-udledning pr. produceret enhed. Det giver selskaberne et kraftigt incitament til at ligge i den gode ende på f.eks. CO2 regnskab.

Børsen har i dag en artikel om Curo Capitals grønne investeringsforening, der har en ÅOP (Årlig Omkostnings Procent) på 1,02%. I samme artikel argumenterer jeg for at investere i ESG Screenede ETF’er i stedet, der har en omkostningsprocent på ned til 0,07%. Læs Børsens artikel

85% af danske fonde har givet et dårligere afkast end markedet de sidste 10 år

“Danske aktieforvaltere flopper i turbulent coronaår” skriver Dagbladet Børsen. Jeg bidrager i artiklen med min vurdering af Standard & Poors seneste undersøgelse af investeringsforeninger og fondes manglende evne til at slå markedet. Undersøgelsen bekræfter, at den bedste investeringsstrategi har fokus på indeksinvestering og omkostninger. Læs Børsens artikel her

Ny gratis handelsplatform?

Den hurtige børsgevinst på en gratis handelsplatform. Det lyder besnærende. Men børsregel nummer ét er, at intet er gratis. Jeg udtaler mig til Børsen om den nye handelsplatform Etoro. Platformen tilbyder kurtagefri handel med amerikanske aktier, men tjener deres penge mange andre steder. Bl.a. et månedligt inaktivitetsgebyr på 10 dollar efter 12 måneder, daglige høje omkostninger ved at handle risikable og uigennemsigtige CFD’ere. Læs hele artiklen her:

https://borsen.dk/nyheder/investor/etoro-vil-tiltraekke-flere-danske-investorer-med-kurtagefrie-aktier

Indeks giver bedre afkast end aktive investeringsfonde

63% af aktivt forvaltede investeringsforeninger, der investerer i amerikanske aktier havde 30.06.20 et dårligere afkast end benchmark (S&P 500). Målt over 5 år er tallet 78%.
Når man hertil lægger, at aktivt forvaltede investeringsforeninger har årlige omkostninger på typisk 1,5-2,5% og en indeksforening, S&P 500 ETF, har årlige omkostninger på kun 0,07%, er det svært at finde argumenter for at investere i bankernes aktivt forvaltede investeringsforeninger.
Jeg har udtalt mig til Børsen omkring en ny undersøgelse af indeks-investering vs. investering i aktive investeringsforeninger. Se nedenfor

https://borsen.dk/nyheder/investor/aktive-forvaltere-kores-igen-over-af-de-passive-forvaltere


#uvildig #investeringsrådgiver #frederiksbergfinans #formuerådgivning

Translate »